文/樂居財經李姍姍

三年前，因一起借款合同糾紛，山東齊星房地產有限公司（下稱“齊星地產”）將山東信托以及日照市海納帝景置業有限公司（下稱“帝景置業”）告上了法庭，從此，山東信托與齊星地產、帝景置業之間的官司便一發不可收拾。

【資料圖】

自2019年至今，三家公司一直處于打官司的狀態，并輪流成為被告，案由包括借款合同糾紛、保證合同糾紛、不當得利糾紛、質權糾紛等等。盡管案由不盡相同，但均指向有關三家公司之間糾纏多年的同一起案件。

9月7日，山東信托因民間借貸糾紛，再次將齊星地產、帝景置業以及山東海納房地產股份有限公司（下稱“海納地產”）訴至法庭，案件由山東省濱州市中級人民法院審理。

資料顯示，齊星地產成立于2006年4月，法定代表人為呂國凱，注冊資本為3000萬元。目前，該公司由鄒平縣城投信達能源科技有限公司全資持股，股東方隸屬于中國信達。

而此前，齊星地產為齊星集團全資子公司。2017年，齊星集團爆發債務危機，債務高達上百億元，其中，有超70億元的銀行債務，以及40億元左右的社會融資。

2019年7月，山東鄒平市人民法院裁定通過的齊星集團重整計劃到期，中國信達投放資金收購齊星集團等27家公司不良債權超過60億元。

此外，帝景置業是由海納地產控股，后者成立于1994年，為日照市一家老牌房地產公司，而該公司自2013年底開始，受市場等因素影響，資金鏈斷裂，處于停業狀態。

抽逃出資

山東信托和齊星地產、海納地產之間的恩怨，最早可追溯至2013年。

當年1月，海納地產因籌建成立帝景置業，從日照市政府競拍土地，向齊星集團借款1億元，借款利率10%，借款期限為2013年1月17日至2013年2月18日，到期一次還本付息。

同年7月，海納地產與山東信托簽訂了財產份額轉讓協議，約定由山東信托將其在上海秉萃投資管理中心（有限合伙）（下稱“上海秉萃”）的財產份額6億元，分別轉讓給海納地產、山石貿易公司各3億元。后者為海納地產關聯公司，大股東何相恩為海納地產董事及股東。

隨后，山東信托設立“山東信托-信元基金第[1-1]號集合資金信托計劃”以及“山東信托-信元基金第[1-2]號集合資金信托計劃”，并將信托資金投資于上海秉萃的財產份額，上海秉萃又將信托資金以增資擴股的形式對帝景置業進行投資。

2013年，上海秉萃共計向帝景置業出資6億元，其中，9900萬元作為注冊資本，其余為資本公積金。當年11月，帝景置業完成了工商變更手續，變更股東為海納地產和上海秉萃，分別認繳出資1億元、9900萬元，持股比例分別為50.25%、49.75%。

然而，帝景置業在日照市投資的房地產項目以失敗的結局告終，而后該公司解除了上述從日照市政府購買的地塊，購地所用的6.18億元也被返還，帝景置業將其中的6億元匯入了山東信托的賬戶。

2018年6月，海納地產破產重整，齊星集團就其于海納地產此前發生的1億元借款向其管理人申報破產債權，而后認為該筆債權不屬于破產債權，申請撤回了該筆破產債權的申報。

海納地產破產的同時，2019年4月，上海秉萃也因經營不善而決議解散。

不過，直到上海秉萃注銷之前，已經收到轉讓款的山東信托與海納地產、山石貿易一直未辦理合伙人變更及其他工商變更登記手續，在上海秉萃進行注銷時，亦是由山東信托申請辦理，這并不符合正常的交易習慣。

業內人士認為，財產份額轉讓款為上海秉萃在帝景置業的股權投資，而上海秉萃的上述行為行為已構成了抽逃出資。

最終，法院判定帝景置業于判決生效之日起十日內償還齊星地產本金1億元及利息；山東信托在出資6億元范圍內對上述債務承擔補充賠償責任。

頻領罰單

除了與齊星地產以及海納地產之間糾纏多年的官司，山東信托還曾聯合另一家房地產公司給投資者“挖坑”。

2014年4月，一投資人與山東信托簽訂《資金信托合同》，合同顯示，該信托為單一資金信托計劃，約定信托資金規模為3000萬元，貸款人為山東壽光天富人防工程開發服務中心（下稱“天富人防”），資金用途為流動資金，信托年收益率預計為18%，抵押物為天富人防在建的壽光市天富人防商城的4205平方米的工程。

資料顯示，天富人防為合伙企業，股東為房來恩和王平，房來恩任執行合伙人，經營范圍包括房地產開發經營等項目。

合同簽訂后，該投資者便根據約定將3000萬元存入山東信托賬戶。然而，信托合同到期后，該投資人卻被告知無法兌現，信托計劃失敗。

實際上，投資者投入的信托資金并未用來作為流動資金使用，用于償還天富人防建設施工費用以及銷售費用等，而是被用來償還貸款。

據了解，天富人防在山東信托辦理的上一筆信托資金2330萬元出現逾期，該投資者投入的3000萬元中，有2635萬元實際被用于償還該筆信托貸款。

與此同時，天富人防的抵押物壽光市天富人防商城也是麻煩纏身。早在投資者與山東信托簽署《資金信托合同》之前的2013年，天富人防在與山東濟南舜聯建設集團圍繞建設工程款的一審訴訟中敗訴，天富人防被判令向對方支付工程款約388萬元及利息，并且舜聯建設對涉案工程（天富人防商城）享有優先受償權。

同時，天富人防商城也未能按期交付，存在商戶紛紛要求退款的情況。然而，這一系列風險較大的重大事項，受托人山東信托都未曾事先告知投資者。

而違規向房地產發放貸款，山東信托已是“慣犯”。

2018年1月17日，山東銀保監局公布一則信托行政處罰消息，山東信托因違規向不符合貸款條件的房地產企業提供融資，部分政府融資平臺業務由地方政府變相提供擔保，被山東銀監局處罰40萬元。

今年1月5日，山東信托再次因違規提供房地產融資，被山東銀保監局做出35萬元的行政處罰。

截至2021年末，山東信托投向房地產的信托資產為338.57億元，同比下滑43.22%；占比19.98%，同比下降2.94個百分點。

數據顯示，2022年上半年，山東信托實現信托業務收入5.2億元，同比上升6.5%；實現營業收入6.31億元，其中，利息收入3760萬元，同比大幅下降91.4%。

同時，山東信托的凈利潤在連降四年后，止盈轉虧，今年上半年錄得凈虧損4.74億元。業績公告顯示，大幅度的虧損是山東信托通過公開掛牌轉讓睿遠76號債券，并將轉讓該債券預計產生的損失計入金融資產減值損失所致。

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